Les fiches CADRENS
Comprendre avant de décider
La finance, la banque et le patrimoine expliqués simplement, à partir des questions que l'on se pose vraiment. Chaque fiche existe en deux niveaux : Découverte et Approfondie.
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Essayez :
Ma situation :
Couple & famille
Mariage, PACS, séparation, famille recomposée : ce que la vie à deux change pour votre argent.
15fiches
Rangées dans ce thème
- Acheter un bien à deuxOn achète ensemble : comment répartir la propriété ?
- Aider ses enfants ou ses parents (obligation alimentaire)Je soutiens financièrement un proche : est-ce déductible ?
- Changer de régime matrimonialPeut-on modifier notre contrat de mariage après coup ?
- Divorce et séparation : les conséquences patrimonialesComment se partagent les biens quand on se sépare ?
- Le PACSPACS ou mariage : quelle différence pour nous ?
- Le mariage : ce qu’il change pour votre argentSe marier, ça change quoi concrètement pour nos biens ?
- Protéger son conjoint ou partenaireSi je décède, que restera-t-il à mon conjoint ?
- Vivre en concubinage (union libre)On n'est ni mariés ni pacsés : sommes-nous protégés ?
Utiles aussi dans ce thème
- Donner de son vivant (donations)Puis-je aider mes enfants dès maintenant ?
- L’assurance décèsComment protéger ma famille si je disparais ?
- Le quotient familialCombien me fait économiser un enfant ?
- Le testamentFaut-il faire un testament, et comment ?
- Protéger un proche vulnérableMon parent ne peut plus gérer ses affaires : que faire ?
- Succession : qui hérite de quoi ?Sans testament, comment se répartit l'héritage ?
- Un enfant arrive : préparer son avenirComment épargner pour mon enfant ?
Banque & épargne du quotidien
Les frais bancaires, les livrets, l'épargne de précaution : les bases avant tout le reste.
8fiches
Rangées dans ce thème
- Comprendre sa banque et ses fraisPourquoi je paie autant de frais bancaires ?
- Faire un budget et épargner chaque moisComment arriver à mettre de l'argent de côté ?
- L’épargne de précautionCombien garder de côté « au cas où » ?
- Livret A, LDDS, LEP : les livrets réglementésQuel livret ouvrir et jusqu'où le remplir ?
- Mon argent est-il protégé si ma banque fait faillite ?Que se passe-t-il si ma banque ou mon assureur fait faillite ?
- PEL et CEL : l’épargne logementLe PEL est-il encore intéressant ?
Utiles aussi dans ce thème
Bien investir : les principes
Rendement, risque, durée, diversification, frais : les notions à comprendre avant de choisir un produit.
15fiches
Rangées dans ce thème
- Actions, obligations, fonds, ETF : le vocabulaireC'est quoi exactement une action, une obligation, un ETF ?
- Comment reconnaître un bon placement (et par où commencer) ?Comment savoir si un placement est bon pour moi, et par quoi commencer ?
- Diversifier : ne pas mettre tous ses œufs dans le même panierComment répartir mon épargne ?
- L’inflation : l’ennemi invisible de l’épargneMon argent perd-il de la valeur s'il dort ?
- L’investissement responsable (ISR, ESG)Peut-on placer son argent de façon responsable ?
- Les bases de l’investissement : rendement, risque, duréePourquoi je ne peux pas avoir un placement sûr qui rapporte beaucoup ?
- Les frais : ce qu’ils coûtent vraiment1 % de frais, c'est peu, non ?
- Les intérêts composésPourquoi commencer tôt fait autant de différence ?
- Pourquoi un conseiller vous pose autant de questions (profil investisseur)Pourquoi dois-je remplir ce questionnaire ?
Utiles aussi dans ce thème
- Fonds euros et unités de compteQuelle est la différence entre fonds euros et UC ?
- Les ETF (trackers) : investir dans tout un marché d’un coupPourquoi tout le monde parle des ETF ?
- Les fonds obligataires datésPeut-on viser un rendement connu à l'avance ?
- Les produits structurésUn produit structuré, qu'est-ce que c'est, et est-ce fait pour moi ?
- Où placer son argent : la carte des enveloppesLivret, assurance vie, PEA, PER… lequel choisir ?
- Repérer les arnaques financièresComment savoir si une offre est une arnaque ?
Où placer son argent : produits & enveloppes
Assurance vie, PEA, PER, SCPI, ETF : quel produit, pour quoi faire, avec quels risques.
42fiches
Rangées dans ce thème
- Acheter un logement en nue-propriétéAcheter un logement moins cher sans avoir à le gérer ?
- Comptes à terme et fonds monétairesOù placer de l'argent quelques mois sans risque ?
- Crypto-actifs : ce qu’il faut savoir avant d’y toucherFaut-il mettre de l'argent dans le bitcoin ?
- Défiscalisation immobilière : Malraux, monuments historiques, DenormandiePeut-on réduire ses impôts en investissant dans l'immobilier ?
- FCPI et FIP : financer des PME contre une réduction d’impôtRéduire ses impôts en finançant des PME, est-ce un bon plan ?
- Fonds euros et unités de compteQuelle est la différence entre fonds euros et UC ?
- Groupements forestiers et viticoles (GFI, GFV)Investir dans une forêt ou un vignoble, c'est possible ?
- L’assurance vie : les basesL'assurance vie, ce n'est pas une assurance décès ?
- L’assurance vie luxembourgeoiseQu'apporte un contrat luxembourgeois ?
- L’or et les placements « refuge »L'or est-il un bon placement ?
- La fiscalité de l’assurance vieCombien d'impôt si je retire de l'argent ?
- Le Girardin industrielUne réduction d'impôt « one shot » : comment ça marche ?
- Le PEA (Plan d’épargne en actions)Le PEA, c'est pour qui ?
- Le compte-titres ordinairePourquoi utiliser un compte-titres si le PEA existe ?
- Le contrat de capitalisationQuelle différence avec l'assurance vie ?
- Les ETF (trackers) : investir dans tout un marché d’un coupPourquoi tout le monde parle des ETF ?
- Les OPCIQuelle différence entre OPCI et SCPI ?
- Les SCPI (pierre-papier)Peut-on investir dans l'immobilier sans acheter un appartement ?
- Les fonds obligataires datésPeut-on viser un rendement connu à l'avance ?
- Les produits structurésUn produit structuré, qu'est-ce que c'est, et est-ce fait pour moi ?
- Où placer son argent : la carte des enveloppesLivret, assurance vie, PEA, PER… lequel choisir ?
- Private equity : investir dans des entreprises non cotéesC'est quoi le capital-investissement ?
Utiles aussi dans ce thème
- Actions, obligations, fonds, ETF : le vocabulaireC'est quoi exactement une action, une obligation, un ETF ?
- Assurance vie et transmissionPourquoi dit-on que l'assurance vie est hors succession ?
- Bien rédiger sa clause bénéficiaireQui touchera mon assurance vie ?
- Comment reconnaître un bon placement (et par où commencer) ?Comment savoir si un placement est bon pour moi, et par quoi commencer ?
- Épargne salariale : intéressement, participation, PEE, PER collectifMon entreprise me verse une prime : que dois-je en faire ?
- Investir dans l’immobilier locatifAcheter pour louer : est-ce rentable ?
- L’épargne de précautionCombien garder de côté « au cas où » ?
- La fiscalité des placements (flat tax ou barème)Comment sont taxés mes intérêts et dividendes ?
- La location meublée (LMNP)Louer meublé, c'est plus avantageux ?
- Le PER (Plan d’épargne retraite)Le PER, c'est vraiment intéressant pour moi ?
- Les frais : ce qu’ils coûtent vraiment1 % de frais, c'est peu, non ?
- Livret A, LDDS, LEP : les livrets réglementésQuel livret ouvrir et jusqu'où le remplir ?
- Mon argent est-il protégé si ma banque fait faillite ?Que se passe-t-il si ma banque ou mon assureur fait faillite ?
- PEL et CEL : l’épargne logementLe PEL est-il encore intéressant ?
- PER : sortie en capital ou en rente ?Que se passe-t-il quand j'arrive à la retraite ?
- Partir vivre à l’étrangerQue deviennent mon épargne et mes impôts si je m'expatrie ?
- Premier salaire : par où commencer ?Je commence à gagner ma vie : que faire de mon argent ?
- Recevoir une grosse somme (héritage, prime, vente)Je viens de recevoir de l'argent : que dois-je faire ?
- Repérer les arnaques financièresComment savoir si une offre est une arnaque ?
- Un enfant arrive : préparer son avenirComment épargner pour mon enfant ?
Retraite
Comprendre sa future pension, épargner pour compléter, préparer le départ.
10fiches
Rangées dans ce thème
- Comment fonctionne la retraite en FranceD'où vient ma pension et combien vais-je toucher ?
- Épargne salariale : intéressement, participation, PEE, PER collectifMon entreprise me verse une prime : que dois-je en faire ?
- Le PER (Plan d’épargne retraite)Le PER, c'est vraiment intéressant pour moi ?
- Lire son relevé de carrière et estimer sa pensionComment savoir ce que je toucherai ?
- PER : sortie en capital ou en rente ?Que se passe-t-il quand j'arrive à la retraite ?
- Partir à la retraite : les décisions à prendreMa retraite approche : que dois-je préparer ?
- Rachat de trimestresRacheter des trimestres, ça vaut le coup ?
Utiles aussi dans ce thème
Immobilier & crédit
Acheter, emprunter, louer, investir : l'immobilier sous toutes ses formes.
20fiches
Rangées dans ce thème
- Comprendre un crédit immobilierTaux, TAEG, durée : comment lire une offre de prêt ?
- Investir dans l’immobilier locatifAcheter pour louer : est-ce rentable ?
- L’assurance emprunteurSuis-je obligé de prendre l'assurance de ma banque ?
- La SCI (société civile immobilière)Faut-il créer une SCI pour acheter ?
- La location meublée (LMNP)Louer meublé, c'est plus avantageux ?
- La plus-value immobilièreCombien d'impôt si je revends mon bien ?
- Le crédit à la consommation et le regroupement de créditsJe cumule plusieurs crédits : que faire ?
- Le viagerVendre ou acheter en viager, comment ça marche ?
- Les aides à l’achat (PTZ, prêts aidés)Ai-je droit à un coup de pouce pour acheter ?
- Location nue : la fiscalité des revenus fonciersComment sont imposés mes loyers ?
- Louer ou acheter sa résidence principale ?Vaut-il mieux être propriétaire ou locataire ?
- Préparer son achat : budget, apport, frais de notaireCombien puis-je emprunter et que faut-il prévoir ?
Utiles aussi dans ce thème
- Acheter un bien à deuxOn achète ensemble : comment répartir la propriété ?
- Acheter un logement en nue-propriétéAcheter un logement moins cher sans avoir à le gérer ?
- Défiscalisation immobilière : Malraux, monuments historiques, DenormandiePeut-on réduire ses impôts en investissant dans l'immobilier ?
- Divorce et séparation : les conséquences patrimonialesComment se partagent les biens quand on se sépare ?
- L’impôt sur la fortune immobilière (IFI)Suis-je concerné par l'IFI ?
- Les OPCIQuelle différence entre OPCI et SCPI ?
- Les SCPI (pierre-papier)Peut-on investir dans l'immobilier sans acheter un appartement ?
- PEL et CEL : l’épargne logementLe PEL est-il encore intéressant ?
Impôts
Impôt sur le revenu, fiscalité des placements, IFI : comprendre ce que l'on paie et pourquoi.
27fiches
Rangées dans ce thème
- Comprendre l’impôt sur le revenuComment est calculé mon impôt ?
- Déduction, réduction, crédit d’impôt : quelle différence ?Toutes les « niches fiscales » se valent-elles ?
- L’impôt sur la fortune immobilière (IFI)Suis-je concerné par l'IFI ?
- La fiscalité des placements (flat tax ou barème)Comment sont taxés mes intérêts et dividendes ?
- Le prélèvement à la sourcePourquoi mon taux change-t-il ?
- Le quotient familialCombien me fait économiser un enfant ?
Utiles aussi dans ce thème
- Acheter un logement en nue-propriétéAcheter un logement moins cher sans avoir à le gérer ?
- Aider ses enfants ou ses parents (obligation alimentaire)Je soutiens financièrement un proche : est-ce déductible ?
- Créer son entreprise : les choix patrimoniauxJe me lance : comment protéger mon patrimoine personnel ?
- Défiscalisation immobilière : Malraux, monuments historiques, DenormandiePeut-on réduire ses impôts en investissant dans l'immobilier ?
- Divorce et séparation : les conséquences patrimonialesComment se partagent les biens quand on se sépare ?
- Donner de son vivant (donations)Puis-je aider mes enfants dès maintenant ?
- FCPI et FIP : financer des PME contre une réduction d’impôtRéduire ses impôts en finançant des PME, est-ce un bon plan ?
- Groupements forestiers et viticoles (GFI, GFV)Investir dans une forêt ou un vignoble, c'est possible ?
- La fiscalité de l’assurance vieCombien d'impôt si je retire de l'argent ?
- La location meublée (LMNP)Louer meublé, c'est plus avantageux ?
- La plus-value immobilièreCombien d'impôt si je revends mon bien ?
- Le Girardin industrielUne réduction d'impôt « one shot » : comment ça marche ?
- Le PER (Plan d’épargne retraite)Le PER, c'est vraiment intéressant pour moi ?
- Les droits de successionMes enfants devront-ils payer des droits ?
- Les produits structurésUn produit structuré, qu'est-ce que c'est, et est-ce fait pour moi ?
- Location nue : la fiscalité des revenus fonciersComment sont imposés mes loyers ?
- PER : sortie en capital ou en rente ?Que se passe-t-il quand j'arrive à la retraite ?
- Partir vivre à l’étrangerQue deviennent mon épargne et mes impôts si je m'expatrie ?
- Private equity : investir dans des entreprises non cotéesC'est quoi le capital-investissement ?
- Rachat de trimestresRacheter des trimestres, ça vaut le coup ?
- Transmettre son entrepriseComment passer la main à mes enfants ?
Transmission
Succession, donations, testament, assurance vie : décider plutôt que subir.
15fiches
Rangées dans ce thème
- Assurance vie et transmissionPourquoi dit-on que l'assurance vie est hors succession ?
- Bien rédiger sa clause bénéficiaireQui touchera mon assurance vie ?
- Donner de son vivant (donations)Puis-je aider mes enfants dès maintenant ?
- Le testamentFaut-il faire un testament, et comment ?
- Les droits de successionMes enfants devront-ils payer des droits ?
- Succession : qui hérite de quoi ?Sans testament, comment se répartit l'héritage ?
- Transmettre son entrepriseComment passer la main à mes enfants ?
Utiles aussi dans ce thème
- Groupements forestiers et viticoles (GFI, GFV)Investir dans une forêt ou un vignoble, c'est possible ?
- L’assurance vie : les basesL'assurance vie, ce n'est pas une assurance décès ?
- L’assurance vie luxembourgeoiseQu'apporte un contrat luxembourgeois ?
- La SCI (société civile immobilière)Faut-il créer une SCI pour acheter ?
- Le contrat de capitalisationQuelle différence avec l'assurance vie ?
- Perdre un proche : les démarches financièresQuelles démarches après un décès ?
- Protéger son conjoint ou partenaireSi je décède, que restera-t-il à mon conjoint ?
- Vivre en concubinage (union libre)On n'est ni mariés ni pacsés : sommes-nous protégés ?
Protection & prévoyance
Que se passe-t-il en cas de coup dur ? Se protéger, et protéger ses proches.
7fiches
Rangées dans ce thème
- L’assurance décèsComment protéger ma famille si je disparais ?
- La complémentaire santé (mutuelle)Comment choisir sa mutuelle ?
- La dépendance et la perte d’autonomieComment financer un EHPAD ou une aide à domicile ?
- La prévoyance : se protéger en cas de coup durQue se passe-t-il si je ne peux plus travailler ?
- Protéger un proche vulnérableMon parent ne peut plus gérer ses affaires : que faire ?
Utiles aussi dans ce thème
Moments de vie
Premier salaire, naissance, héritage, création d'entreprise, expatriation : par où commencer.
8fiches
Rangées dans ce thème
- Créer son entreprise : les choix patrimoniauxJe me lance : comment protéger mon patrimoine personnel ?
- Partir vivre à l’étrangerQue deviennent mon épargne et mes impôts si je m'expatrie ?
- Perdre un proche : les démarches financièresQuelles démarches après un décès ?
- Premier salaire : par où commencer ?Je commence à gagner ma vie : que faire de mon argent ?
- Recevoir une grosse somme (héritage, prime, vente)Je viens de recevoir de l'argent : que dois-je faire ?
- Un enfant arrive : préparer son avenirComment épargner pour mon enfant ?
Utiles aussi dans ce thème
Comprendre le conseil
Ce que fait un conseiller, comment il est payé, comment éviter les pièges.
9fiches
Rangées dans ce thème
- Comment est rémunéré un conseiller ?Honoraires ou commissions : qui paie le conseil ?
- Faire son bilan patrimonialPar où commencer pour faire le point sur mon patrimoine ?
- Nos biais face à l’argentPourquoi prend-on souvent de mauvaises décisions financières ?
- Qu’est-ce qu’un CGP et à quoi sert-il ?Pourquoi consulter un conseiller en gestion de patrimoine ?
- Repérer les arnaques financièresComment savoir si une offre est une arnaque ?
Utiles aussi dans ce thème
- Comment reconnaître un bon placement (et par où commencer) ?Comment savoir si un placement est bon pour moi, et par quoi commencer ?
- Les frais : ce qu’ils coûtent vraiment1 % de frais, c'est peu, non ?
- Les produits structurésUn produit structuré, qu'est-ce que c'est, et est-ce fait pour moi ?
- Pourquoi un conseiller vous pose autant de questions (profil investisseur)Pourquoi dois-je remplir ce questionnaire ?